積立投資信託を見直す。「SBI・バンガード・S&P500インデックスファンド」を積立投資します。
- 2020.11.27
- 投資信託
こんにちは べるぞう父さんです。
2014年11月からNISA口座で積み立て投資信託をはじめました。2019年頭に銘柄を見直して現在は下記の通りです。「ドルコスト平均法」と「バイ＆ホールド」の投資法を実践しています。
ニッセイ外国株式インデックス（信託報酬 0.107892％）毎月10,000円
楽天・全米株式インデックスファンド（信託報酬 0.162％）毎月10,000円
レオスキャピタルひふみプラス（信託報酬 0.98％）毎月10,000円
SBI新興国インデックスファンド 雪だるま（信託報酬 0.196％）毎月5,000円
三菱UFJ国際eMAXISSlim新興国株式インデックス （信託報酬 0.2079％）毎月5,000円
2020年10月に現金が必要な事もあり、毎月10,000円を積立て投資していた「楽天・全米株式インデックスファンド」を解約しました。
投資額 360,000円 － 評価額 429,974円 ＝ プラス69,974円
損益率は19.44％になりました。
解約後もゼロから積立てを続けてい行こうと思っていたのですが、SBI証券から信託報酬が安い「SBI・バンガード・S&P500インデックスファンド」なるインデックスファンド発売されていたのでそちらに切り替えたいと思います。
「SBI・バンガード・S&P500インデックスファンド」とは…
米国ETFの「VOO バンガードS&P500ETF」に投資する投資信託になり、信託報酬が0.0938％と安くさらに「つみたてNISA」にも対応しているそうです。
本家「VOO バンガードS&P500ETF」の経費率0.03％と確かに激安ではありますが、USドルでの購入や配当金の現地課税、1株300USドル以上と高価な為、購入のハードルが高いと言えます。
少額でコツコツ積立てるのであれば「SBI・バンガード・S&P500インデックスファンド」がいいのではないかと思いました。
今後は下記の通り積立て購入したいと思います。
ニッセイ外国株式インデックス（信託報酬 0.107892％）毎月10,000円
SBI・バンガードS&P500インデックスファンド（信託報酬 0.0938％）毎月10,000円
レオスキャピタルひふみプラス（信託報酬 0.98％）毎月10,000円
SBI新興国インデックスファンド 雪だるま（信託報酬 0.196％）毎月5,000円
三菱UFJ国際eMAXISSlim新興国株式インデックス （信託報酬 0.2079％）毎月5,000円
最後に
私も米国株の「VOO バンガードS&P500ETF」を何株か持っていますが、2020.11月現在ほとんどの個別株がマイナスの中でもプラスの成績でまさに右肩上がりと言えます。しかし1株単価が300USドル以上がネックとなりついつい単価の安い高配当株に手を出してしまいがちです…。
「SBI・バンガードS&P500インデックスファンド」なら少額からの購入や、毎月一定額の積立購入、さらに「つみたてNISA」にも対応しているそうなので、コツコツ積立てるにはいいのではないでしょうか？
※当ブログに書かれていることは本人の記憶を元に書かれている為、正確であるとは限りません。くれぐれも投資は自己責任でお願い致します。
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